【社長の右腕人材】金融経験を、経営者の人生と事業を支える力へ｜資産管理アドバイザー／将来の幹部候補

金融機関で数年の経験を積み、商品知識や営業の基礎が身についた。 お客様から相談される機会も増え、自分なりの成果も出せるようになってきた。 その一方で、これからの専門性やキャリアを考えるなかで、こんな思いを抱いたことはないでしょうか。 「会社が売りたい商品ではなく、お客様に本当に必要な提案をしたい」 「転勤や担当変更で、お客様との関係を途切れさせたくない」 「個人の資産運用だけでなく、法人の財務面まで含めて支援したい」 「既存の組織で役職を上げるだけでなく、自分にしかない専門性を身につけたい」 「経営者の近くで、金融実務だけでなく事業や組織づくりも学びたい」 金融機関で培った経験は、決して無駄ではありません。 ただ、その力をお客様のためにさらに活かすには、商品や組織の枠を越え、お客様の人生と事業の両方を見る視点が必要です。 私たちが今回募集するのは、単に金融商品を販売する営業担当ではありません。 経営者の人生と事業を理解し、数字と根拠に基づいて選択肢を整理し、お金に関する意思決定へ長期的に伴走する「資産管理アドバイザー」です。 ■今回の採用について 今回の採用は、業務量が増えたための「人員補充」ではありません。 代表の村田がこれまで培ってきた資産管理の考え方、顧客本位の提案、顧客基盤の築き方、IFA事業運営のノウハウを次の世代へ受け継ぎ、これからのFinancial Escortを一緒につくるための採用です。 完成した組織の中で、決められた業務だけを担当するポジションではありません。 代表の近くで金融実務と経営の両方を学びながら、営業戦略、サービス改善、業務の仕組み化、後輩育成、チームづくりにも関わっていただきます。 将来的には、Financial Escortのリーダー・幹部候補として、事業と組織を牽引していただくことを期待しています。 ■仕事内容 代表の近くでIFA業務を学びながら、将来的に自ら顧客基盤を築き、一人でお客様を支援できる資産管理アドバイザーを目指していただきます。 私たちの仕事は、金融商品を販売して終わるものではありません。 経営者や富裕層のお客様に対して、個人の資産状況だけでなく、ご家族、事業、価値観、将来実現したいことまで丁寧に伺います。そのうえで、個人資産と法人財務を一体で捉え、お客様の人生と事業に関わるお金を中長期的な視点から支援します。 ・お客様の言葉の背景にある課題を読み取る力 ・個人資産と法人財務を一体で捉える視点 ・人生や事業の目的から逆算して提案を組み立てる力 ・数字と根拠をもとに、選択肢を分かりやすく伝える力 ・紹介を中心として顧客との信頼を広げる方法 ・税理士や弁護士など、外部専門家との連携方法 ・コンプライアンスを守りながら、アドバイザーとして長く活躍する方法 ・顧客本位のサービスを、組織として再現する方法 ・IFA事業を継続的に成長させるための考え方 加えて、こうした教科書や座学だけでは身につけにくいノウハウも、実際の商談と日々の仕事を通じて直接共有します。 将来的には顧客対応だけでなく、営業戦略、サービス改善、業務の仕組み化、後輩育成、チームづくりなどにも関わっていただきたいと考えています。 ■具体的な業務 ＜お客様の人生と事業を理解するヒアリング＞ ・資産状況、家族構成、事業内容、収支、将来の希望、価値観などのヒアリング ・個人資産と法人財務の現状および課題の整理 ・経営者本人だけでなく、ご家族や会社の将来まで見据えたニーズの把握 ・お客様自身がまだ言語化できていない潜在的な課題の発見 表面的な要望だけを聞くのではなく、「なぜその希望を持っているのか」「人生や事業を今後どうしていきたいのか」まで理解することを大切にしています。 ＜資産状況の可視化・分析＞ ・資産一覧表、ライフプラン、キャッシュフロー表の作成 ・法人の財務状況や事業計画を踏まえた課題整理 ・保有資産、収支、リスク、将来必要となる資金の可視化 ・お客様の目的、運用期間、リスク許容度を踏まえた資産配分の検討 感覚や経験だけに頼らず、数字と根拠に基づいて現状を整理し、お客様が納得して意思決定できる状態をつくります。 ＜資産管理方針・提案内容の設計＞ ・ライフプランや事業計画を踏まえた資産管理方針の策定 ・株式、債券、投資信託などを活用したポートフォリオの設計・提案 ・法人資産、役員報酬、相続、事業承継、保険、不動産、M&Aなどに関する課題整理 ・複数の選択肢について、メリット・デメリットやリスクを比較した提案資料の作成 ・税理士、弁護士、不動産会社など、社外の専門家との連携 特定の商品を起点として提案を考えるのではなく、お客様の人生や事業の目的から逆算して、必要な選択肢を組み立てます。 お客様の了承を得ることだけをゴールとせず、目的、財務状況、リスク許容度、顧客適合性を踏まえ、その提案がお客様にとって本当に必要かを検討します。 ＜長期的な顧客フォロー＞ ・既存顧客との定期面談 ・運用状況やポートフォリオの継続的な確認 ・市場環境、家族構成、事業状況などの変化に応じた見直し ・相続、事業承継、法人財務など、新たに生じた課題への対応 ・面談内容、提案内容、顧客対応履歴の記録・管理 短期的な売買によって収益をつくるのではなく、お客様との長期的な信頼関係を築き、その時々の状況に応じて継続的に支援します。 ＜顧客基盤づくり＞ ・既存のお客様からご紹介いただける関係づくり ・紹介につながる継続的な顧客フォロー ・セミナーや情報提供を通じた新しい顧客接点の創出 ・見込み顧客へのアプローチ、面談設計、提案準備 ・自身の活動内容の振り返りと営業手法の改善 入社時点で、完成された顧客基盤を持っていることを求めるものではありません。 代表が実践してきた、顧客0件から信頼関係と紹介を積み重ね、顧客基盤を形成する方法についても、実務を通じて共有します。 ＜コンプライアンスに基づく顧客対応＞ ・法令、社内規程、顧客適合性に基づく提案内容の確認 ・受発注時の通話録音および必要事項の記録 ・委託業務報告書などの作成 ・月次コンプライアンステスト、研修への参加 ・商談前の提案内容・顧客適合性の確認 ・商談後の振り返りと記録 コンプライアンスを営業活動の制約として捉えるのではなく、お客様から長期的に信頼され、アドバイザーとして活動し続けるための土台と考えています。 ＜将来的にお任せしたいこと＞ ・営業戦略や顧客開拓方針の策定 ・提案品質を一定に保つための業務フローの構築 ・顧客管理、面談管理、継続フォローの仕組み化 ・新しいサービスや顧客価値の企画・改善 ・後輩アドバイザーの育成 ・チーム目標の設定および進捗管理 ・Financial Escortの組織づくり、文化づくり 将来的には一人の資産管理アドバイザーとして成果を出すだけでなく、代表とともに事業と組織をつくるリーダー・幹部候補としての役割もお任せしたいと考えています。 ■働き方 基本的には、出社を前提としたフレックス勤務スタイルです。 お客様との面談準備、提案内容の設計、金融知識の学習、代表や先輩IFAとの振り返りなどを日々の業務の中で積み重ねながら、実践を通じて成長していただきます。 特に入社後は、代表や先輩IFAの近くで考え方や提案プロセスを学び、商談前の相談、商談後のフィードバック、週次ミーティングや研修を通じて、着実に力をつけていける環境を整えています。 ■代表・村田憲昭について 早稲田大学商学部を卒業後、2009年に野村證券株式会社へ入社。 梅田支店にて、個人のお客様および中小企業オーナーに対する資産運用・財務支援を担当。2013年からは投資銀行部門にて、上場企業の資金調達、M&A、財務戦略業務に従事し、個人金融とコーポレートファイナンスの双方を一貫して経験。 その後、2018年にFinancial Escortへ参画し、2019年に代表取締役社長へ就任。2021年にはMBOにより経営権を取得し、オーナー経営者となり現在に至る。 現在は、完全紹介制の独立系アドバイザーとして、富裕層・経営者のお客様に対し、資産運用に加え、事業承継、M&A、財務戦略、不動産活用まで、中長期的な視点から伴走型の支援を行っている。 IFAとして独立後、5年連続で預かり資産10億円以上の純増を達成。 公益社団法人日本証券アナリスト協会認定 シニア・プライベートバンカー。 ■最後に〜私たちの考える資産管理のあり方とミッション〜 経営者がお金の判断を、一人で背負わなくてよい社会へ 世界は、つながることで便利になり、豊かになりました。 その一方で、海外で起きた問題が、原材料費、エネルギー価格、物流費、物価などの上昇となって、日本の家庭や企業にも大きな影響を与える時代になっています。 その影響を特に受けやすいのが、日本企業の99.7％を占め、雇用の約7割を支える中小企業です。 コストが上昇しても、そのすべてを販売価格へ転嫁できるとは限りません。転嫁できなかった分は、会社が自らの利益を削って負担することになります。 利益が減れば、人材の採用・育成、設備投資、AI・デジタル化、新規事業への挑戦、将来への備えに使えるお金も減っていきます。 それでも経営者は、社員の雇用を守り、取引先との関係を維持し、家族の生活と自分自身の将来にも責任を負わなければなりません。 会社の資金をどこへ振り向けるのか。 役員報酬をどのように設計するのか。 個人資産をどのように守り、増やしていくのか。 事業承継や相続に、いつから備えるのか。 会社で生み出した価値を、どう家族の将来へつなげるのか。 こうしたお金に関する判断と責任は、最終的に経営者一人へ集中していきます。 私たちFinancial Escortが向き合うのは、まさにこの「経営者の孤独」です。 法人財務と個人資産を一体で可視化し、分断されたお金の問題をつなぐ。 何を、いつ、どの順番で決めるべきかを整理し、税理士や弁護士、不動産会社などの専門家とも連携しながら、経営者の意思決定に長期で伴走する。 経営者がお金の判断を一人で背負わなくてよい状態をつくり、会社で生み出した価値を、経営者本人とその家族の将来へつなげる。 それが、私たちの考える資産管理です。 ■私たちが目指すこと 私たちのミッションは、「人生と事業のお金を、“ひとつの物語”としてエスコートする」ことです。 個人の生き方、価値観、家族との時間。 法人の事業、資金繰り、投資判断。 それらは別々の問題ではなく、一人の経営者の人生の延長線上にあります。 だからこそ私たちは、個人資産と法人財務、ライフプランと資産運用、証券・保険・不動産・税務などの知見を分断せず、一つの資産管理として統合します。 お客様が自らの人生と事業の主人公として、前を向いて歩き続けるための「背中を預けられる存在」でありたいと考えています。

【就業場所】 東京都港区赤坂4-7-6 赤坂ビジネスコート ＜アクセス＞ ・東京メトロ銀座線・丸ノ内線「赤坂見附駅」A出口より徒歩7分 ・東京メトロ千代田線「赤坂駅」1番出口より徒歩7分 ＜転勤＞ なし ＜在宅勤務・リモートワーク＞ 相談可 入社後は、研修や代表との商談同席を通じて当社の顧客支援を身につけていただくため、原則として出社勤務となります。業務習得後は、担当業務や顧客対応の状況などを踏まえ、在宅勤務について個別に相談可能です。 【勤務時間】 9:00～18:00 <フレックスタイム制> コアタイム：11:00～15:00 休憩時間：60分 標準となる1日の労働時間：8時間 時間外労働：有 ＜その他就業時間補足＞ 原則として、所定労働時間内での業務完結を想定しています。ただし、顧客対応や業務状況などにより、時間外労働が発生する場合があります。 月給には20時間分の固定残業代を含みます。固定残業時間を超える時間外労働については、超過分を別途支給します。 【雇用形態】 正社員 期間の定め：なし 【想定年収】 470万円～1,120万円　 ※経験・能力・保有資格・前職年収などを考慮し当社の等級制度に基づいて決定します。 ※将来、幹部として組織運営や事業成長を担う役割に就いた場合は、年収1,260万円～2,800万円の報酬モデルを設けています。 ※想定年収の上限額は、標準賞与およびインセンティブを含む報酬モデルです。支給を保証するものではありません。 【入社後のキャリアステップ】 入社後は、代表との顧客面談や案件レビューを通じて、個人資産と法人資産、人生と事業を一体で捉える「FE式の資産管理」を身につけていただきます。※下記はあくまで一例です。昇格は年次ではなく、経験・実績・能力・担う役割などを総合的に評価して決定します。 ■アドバイザー（G2）の役割 既存顧客へのフォローや提案準備からスタート。代表が商談同席や振り返りを行い、徐々に担当顧客をお任せします。 年収イメージ：470万円～720万円 ■ シニアアドバイザー（G3）の役割 主担当としてお客様を受け持ち、個人・法人をまたぐ複雑な相談や提案を自立して担います。後輩への助言や案件レビューにも関わります。 年収イメージ：540万円～900万円 ■エキスパートアドバイザー（G4）の役割 重要顧客や難易度の高い案件を担いながら、メンバー育成、業務改善、サービスづくりなど、FEの組織と事業を牽引します。 年収イメージ：660万円～1,120万円 その先は、FEの中核として経営や組織づくりを担う幹部としてコースを用意してあります。 ※年収上限は、個人およびチームの成果に応じたインセンティブを含む想定金額であり、支給を保証するものではありません。 【賃金形態】 月給制 【月給】 350,000円～620,000円＋インセンティブ ＜賃金内訳＞ 月額基本給：302,703円～536,216円 固定残業手当：47,297円～83,784円 固定残業時間：月20時間 ※固定残業手当は、時間外労働の有無にかかわらず支給します。固定残業時間を超える時間外労働については、超過分を1分単位で別途支給します。 【賞与】 年1回 本人評価、本人の実績に連動し、支給額を決定します。 短期的な売上だけでなく、預かり資産の純増、継続収益への貢献、既存顧客へのフォロー、顧客本位の業務運営、チームへの貢献などを総合的に評価します。 【昇給】 年1回 人事評価、役割・責任範囲に基づいて決定します。 【諸手当】 ・通勤手当：会社規定に基づき支給（上限月額20,000円） ・固定残業時間を超えた場合の時間外手当 【社会保険】 健康保険、厚生年金、雇用保険、労災保険 【受動喫煙防止措置】 屋内禁煙